退汇
求助客户代理转错钱让退回 怎么操作没有风险
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头像 yuaiminkkk 高级会员 6注册年限
有个俄罗斯客户的代理付完我们的货款后，第二天发了个转账截图给我，说
你好 会计那边安排货款转错了钱转到您账户6642元 麻烦帮忙退到这个码哈，谢谢
发了个微信收款码让我们退回，这种有涉及到洗钱风险吗？我们这边怎么操作退款可以避免风险？
发布于 2024-9-28 14:38
最好不要帮忙转 我们同事类似的情况被骗 付款人报警说我们诈骗 最终钱全部退回 花了律师费还损失了货
转款有风险
回复于 2024-9-28 15:31
原路退回最安全
回复于 2024-9-28 16:42
头像 衣折服饰-Allen 论坛元老 3注册年限
要么原路退回，要么不退留着当下次货款。绝不接受退回到别的账户
回复于 2024-9-29 08:23
原路退回
回复于 2024-9-29 08:27
你和那个代理说， 退款可以，但是要原路退回
回复于 2024-9-29 12:34
头像 d.zhang0930 VIP会员 6注册年限
楼上这么多福友说的很明确了，如果你还转到微信，那也没办法了
回复于 2024-9-29 10:13
潜行者Jack VIP会员 17注册年限
肯定是原路退回啊, 你转给其他人就是洗钱了.
并且最好让对方公司提供盖公章退款申请
[ 本帖最后由 潜行者Jack 于 2024-9-29 11:47 编辑 ]
回复于 2024-9-29 11:46
https://bbs.fobshanghai.com/thread-9157436-3-1.html
退汇（退款给客户）
发表于 2018-11-15 10:47 资料 个人空间 Inmail 个人短信 加为好友 只看该作者
求助！ 退汇给土耳其客户，20天了还没收到
土耳其银行付过来的款，招商银行不给入账，原路退回，
银行说退回去 3-5天，现在都过去20天了，客户那边的银行一直说没有收到。
问招商银行，他们只给了一个中文的退汇单子，说没有退回报文。
这个中文的退汇单子拿给客户没有毛线用。
求助大神们谁知道，怎么能拿到银行的退汇报文……
发表于 2018-11-15 18:03 资料 个人空间 Inmail 个人短信 加为好友 只看该作者
回复 #1 阿林仔 的帖子
看来外贸公司收外汇还是很难，土耳其应该被招商银行评定为高风险国家，所以接受该国外汇时候会进不了账户，一般银行会建议退回去给客户那边，如果你们公司执意要收，其实也可以向银行申请走流程，不过是很麻烦的，要提供狠多资料去佐证那笔钱的来源用途，流程时间长，对于以后账户使用会有影响；退回去给客户也是需要比较长时间的，有些要一个多月，甚至更久，这种现象其实是属于国家反洗钱的一种管制，一般退汇的申请表都是简短不是很正规的中文版，给到外国客户很多都不相信，所以只能跟银行去查退汇进度
回复 #1 阿林仔 的帖子
还有退回去有很多国家不是直接一步就可以退得了的，收款行一般收到单子都会在2-3个工作日就处理好了，钱会经过很多中间行，每个中间行的退汇时间也是有规定的，一般这笔退汇退给中间行时候，他会在那个中间行停留几个工作日再退给另一个中间行，又在另一个中间行停留，所以加起来时间就久了
发表于 2018-11-15 18:15 资料 个人空间 Inmail 个人短信 加为好友 只看该作者
回复 #1 阿林仔 的帖子
是有退汇的电文，这个只能是在银行的系统中可以看得到，建议去银行申请退汇电文也行，然后也盖好章，给到客户就行了
发表于 2018-11-20 16:40 资料 个人空间 Inmail 个人短信 加为好友 只看该作者
回复 #1 阿林仔 的帖子
没事的，我们公司的同时也遇到了这样的情况，过了有2个多星期，土耳其那边的银行才告知收到了钱。需要时间等待。
发表于 2021-4-24 09:40 资料 个人空间 Inmail 个人短信 加为好友 只看该作者 QQ
回复 #1 阿林仔 的帖子
正常来说还是要催招商银行，问他们要转出去的报文。现在国内的银行效率也是很差的。
发表于 2021-12-15 08:53 资料 个人空间 Inmail 个人短信 加为好友 只看该作者
学到学到，曾经有一次也是客人要求退汇，发现非常麻烦，最后叫客人多订单充做下次的款
这种情况应该如何操作……
发表于 2011-12-17 09:23 资料 个人空间 Inmail 个人短信 加为好友 只看该作者 QQ
外贸财务 退汇问题 也就是关于退回客人外汇的问题
2010年10月19日，办给印度客户的退汇在外汇局被卡住了...我发现现在办点什么事不跑几趟是办不成的~~事不在多，贵在你从中学到了什么...
下面是我的经验分享（当时我在河北石家庄工作哦，不知道是不是不同的地方会有不一样的规定）
（1）收外汇容易，退外汇要麻烦的多...
（2）退外汇就相当于向境外汇款，但是中国是不允许随便向境外汇款的...向境外汇款需要有个理由....然后，如果美金到了你的账户你没有结汇，那么直接给客户退回去比较简单，没有那么多繁琐的手续，但是如果你已经结汇就会有很多的步骤了.......
（3）首先，因为这是客户的货款，所以不能以个人名义操作，必须从公司账户来操作...
（4）其次，因为是国外客户的货款，在外贸中都是以美金来交易的，所以要先用人民币以当天的购汇汇率购买美金
（5）然后，我要说明的是，要退款不可以直接到银行，而首先要去外汇局~~因为需要外汇局的“冲减核销证明”（具体是什么东东我现在还没见到~~因为她说我资料不全不给办理让回来准备材料...2010年10月21日下午我终于见到那个冲减核销证明了~~全名叫做“已冲减出口收汇/核销证明”内容就是说你要把曾经已申报的一笔外汇的全部或者一部分退回去，请银行予以办理~~然后加盖外汇管理局出口收汇核销监管业务章就哦了。。。有外汇到你的账户，银行事先要核查，没问题的话然后给你一个“国际汇款贷记通知书”， 然后需要在接到通知书的近期就可以办理结汇了，去外汇管理局办理冲减核销证明的时候要出示那个贷记通知书的。这大概是为了避免非法洗钱吧~~但是确实如果着急的话就显得特麻烦...但是想想也有道理，所以事先准备好所有需要的材料也许能效率高一点哦）
（6）去外汇局，要带身份证~~ 因为外汇局的门口有门卫，你要进去那个大院子必须先排队登记，登记需要身份证明~~ 没有证件不让进去...（那天我没带证件，我们张总有带身份证，但是张总不懂其中细节怕办不了，于是我拿着张总的身份证和那个所谓的通行证进去了....还好里面的保安都不注意看~~畅通无阻~~偷笑~~但是出来时正好碰上站岗的换班，换了那个开始给张总做登记的那个凶凶的保安...差点出不来~~还好那个熊保安把我移交给了一个脾气比较好的保安，我可怜兮兮的说了几句好话就被放了~~嘿嘿，2010年10月21号去了外汇局三次...门卫估计都看得眼熟了...所以今天不凶~~~而且最后一次出来没看我证件哦~嘿嘿 其实只要你态度好，只要你给他足够的尊重就可以，中行那儿国际结算中心的门卫给我们直接绿色通道了都不用登记了~~哈哈）
（7）去外汇局，一定要先弄清自己要办什么~最好还要知道应该去哪个楼层的哪个房间~一个原因是门卫做登记时会问你，你不知道的话也比较麻烦，门卫会帮你打个电话给一个人然后你去跟那个沟通问清楚自己要干什么...但是那么多人排队呢不好意思让费别人的时间是吧~~第二个原因呢是因为：外汇局太大了...不知道去办什么进去之后有种想撞墙的冲动...还好我今天幸运，进去那栋大楼遇到了贵人~~ 经过跟他们沟通我知道自己应该去7楼的那个房间....今天弄明白了，办理冲减核销证明要去外汇管理局的714房间的那个网上核销的姐姐那儿，714是出口业务办理处~~另外收客户的货款在出口前收的到要办预收，按预收货款来结汇，一般自己可以在自己企业的电子口岸上网上申请，但是网上申请不可超过应该是3万美金，如果货款数值太大了就要到外汇管理局的729房间办理预收登记哦~~）
（8）去外汇局办理这个“冲减核销证明”需要准备的材料：退款协议、合同、结汇水单、情况说明.......今天开始的时候那个科长还要什么银行出具的“出口核销专用联（境外收入）”，这应该是你结汇并申报核销之后由银行工作人员从银行系统打出来的，为了保险起见最好也准备一下这个材料，今天下午我在回去外汇局因为是那个年轻的科员姐姐给办的，我跟她说我来一次挺麻烦因为我们公司在郊县，而且客户着急要他的钱，所以那个姐姐就给我办了，她也没说要那个什么核销专用联...大概领导都是比较严格的吧，下面的小兵们能通融就通融利润，这样他们自己也省事了~~ 但是如果为了保险的话最好备一下核销专用联以防万一~~另外那个你跟客户的退款协议因为可能不是中文版，所以你要给外汇局一份加盖公司公章的对应的中文版本翻译件~~ 还有那个情况说明里要说明你这笔货款做预收的详细情况。。。。。。退款协议是客户和你之间的一个同意退汇的协议书；结汇水单是你当时做结汇时银行给你的回单；情况说明就比较麻烦，你要详细的说明该货款的用途、来源、结汇时间、退款原因、涉及到的合同及发票的相应信息等等，都要详尽且proper~~（今天在外汇局碰到以为办理类似业务的姐姐，她说她已经跑了四趟了还不知道能不能办成呢今天....汗~~~我今天才只是开始啊原来....哼，我要努力好好的写，让她挑不出毛病，争取明天办成....）
有了外汇局的“冲减核销证明”之后，拿着这个证明，合同，购买外汇申请单，境外汇款申请单等到银行指定的地方办理购买外汇业务，然后到指定银行网点办理境外汇款（）具体会不会还会有其它的手续和步骤还未知~ 待续....）之前说的不对啊，在外汇局拿到了“冲减核销证明之后，拿上购买外汇申请单，境外汇款申请单，退款协议和那个贷记通知书到你开户行的国际结算中心的外汇审批出去办理购买外汇的审批...然后我又被卡了...待续吧，关注事态发展......明天要先去晋州支行...要晋州支行验印之后加盖他们的业务章然后问问还需要什么材料，然后拿着验印之后并加盖晋州支行业务章的境外汇款申请单和购买外汇申请单还有未知的那些材料到指定的银行办理国际汇款给客户..... 真是的，晋州支行的工作人员什么都不懂还我们这么麻烦........算了，希望明天顺利的办完给客户的退款（新手就是看起来笨笨的啊是不是啊~还好那个姐姐和那个外汇审批的哥哥和叔叔脾气不错，那么和蔼的跟我说没有难为我...谢谢他们哦，还有那个国际结算中心的那个不知道做什么业务的姐姐，我就问了一个跟他无关但是我要找的人不在，她很友好的去教我应该怎么跟外汇局解释，太谢谢了 虽然没用上~~ 谢谢）
发表于 2020-8-24 13:44 资料 个人空间 Inmail 个人短信 加为好友 只看该作者
为什么被挂账了?SWIFT写错了还是账号写错了?
香港底层都是美国中间行，说白了就是都绕到美国中转一下，退回的时效实际上无法控制的，一般是5-20天，中间涉及到很多中转行，就像做飞机一样，假如没有直达的就只能不断转机了，因为涉及到别的银行，时效无法控制，没有确切的时间。一般系统会自动拦截，然后给他弹回去给他退回去。你如果说以后遇到客户，比如说名字写错了，那么就让他等他退款。然后再重新发，这种会比较好一点，因为你那个。一笔钱到了，然后他们停留在那边，然后你再发个更正函，然后他们再去人工的去查，这个其实很浪费时间的。
退款在国际电汇中属于差错处理，整条链路上的各个环节（收款行，中间行，付款行）都需要人工处理核实情况，退回过程可能会耗时20个工作日。
其实针对错名入账每个银行在不同时段时间都不一样，具体还是咨询银行最近的政策。 因为银行最怕就是诈骗，花很多时间，很多黑客就是利用银行这个漏洞去钻空子，比如多一个逗号，简写一下，让银行误以为是同一个人。假如没诈骗，一般人是希望银行宽松一点比较好，毕竟退回重新打浪费时间，假如你经历过诈骗的案子，你反而希望银行严格一点比较好，每个人不同时间想法也不一样。
大家有写过退汇协议（中英文）的吗？
我们公司收了客户预付款50% （比如五万元美金），但是发了一批货之后，后面的订单客户取消了（发货的货值三万元），要求我们把剩余的预付款给退回去。
请问大家有写过银行退款的情况说明和退汇协议（中英文）的吗？ 从网上也没找到模板，如果有大神写过的话可否提供下模板参考？多谢！祝各位财源广进！
发表于 2024-6-28 17:36 资料 个人空间 Inmail 个人短信 加为好友 只看该作者
伊朗/俄罗斯收款
我写过，且退款成功
退款需要提交银行 退汇说明（公章），退汇协议 -双方盖章签字， 合同
信纸包含本公司抬头：
THE AGREEMENT OF REFUNMENT
Dated: xxx
PARTY A: 客户
PARTY B: 自己
PARTY A HAS PAID PARTY B’S DEPOSIT FOR THE GOODS ON 时间
CONTRACT 合同号
Amount:
BECAUSE DUE TO xxx, ‘PARTY A’ AND ‘PARTY B’ DECIDED TO CANCEL THE CONTRACT xxx.
IT IS HEREBY ISSUED AS FOLLOWS:
PARTY B RETURNS PARTY A’S amount TO 客户公司(USDXXX).
PARTY A: xxx
PARTY B: xxx
时间
退汇说明： 公司公章
退汇说明
我公司与客户xxx签订的合同号为xxx合同，合同金额为 xxx。客户支付此合同预付款xxx时由于xxx，双方已取消合同，我公司现行将 usd xxx 原路退回给客户
以上，请贵行协助我公司完成此次退汇操作，由此产生的一切问题由我公司承担。
xxx
xxx年x月xx日
样品费收汇
1229 次阅读 / 19 次回复
头像 alice3q 中级会员 6注册年限
请问一下，样品费客户付美金过来，可以收汇吗？客户汇款过来了，但是银行问要报关单，样品通过快递寄出去的，没有报关单怎么处理？一年的几次样品费加起来有1万美金多点
发布于 2024-9-9 16:23
Flechazo VIP会员 3注册年限
你走快递出去也是有报关单的呀，比如我知道的DHL他们就有专门的报关单下载系统
回复于 2024-9-9 16:41
头像 王大圈儿 高级会员 6注册年限
样品走西联汇款
回复于 2024-9-9 16:41
头像 winonaqiu VIP会员 3注册年限
我们中行也收样品费用的，就是按照要求提供尽调表给银行就可以了的
回复于 2024-9-9 16:45
头像 Syfbhy__0912 高级会员 3注册年限
想要正式报关的，需要跟快递公司强调要正式报关，一般的低货值的小件，低于5000RMB的，都是快速申报的，是没有报关单的。
回复于 2024-9-9 17:11
绿蚂蚁 版主 14注册年限
放在业务里面一起收汇，告知银行，样品费收取，大货返还样品费，在订单里面扣除，报关的时候把这部分样品费报进去。
回复于 2024-9-9 21:01
头像 直男白不弯 外贸独行侠 6注册年限
小金额样品单，是可以没有报关单的，提供相关的佐证单据就好了呀。但是你的金额太多了，这银行肯定不能认定你是样品费的；你要么分表找银行解释解释，要么就当做预付款申报得了，做一份国内单独报关用的PI
回复于 2024-9-10 08:16
头像 jiulanshen VIP会员 13注册年限
样品也要报关啊
回复于 2024-9-10 08:59
头像 KJBG VIP会员 1注册年限
样品也是有报关的啊
回复于 2024-9-10 09:34
头像 Darnley_Wang VIP会员 12注册年限
申请FEDEX快递单号的时候, 收件员一般会要求你申报之后截屏给他才会收你的件, 这个应该就是报关单, 你可以咨询一下你的快递公司. 没有报关单应该是出不了国吧?
回复于 2024-9-10 09:42
最近因为样品费头大了
1042 次阅读 / 9 次回复
头像 lisayang30 VIP会员 11注册年限
我客户人很好，就是不小心将公司的一个单词少写一个，导致样品费至今挂在公司账上无法入账
客户也是很配合的去他们银行提交资料
磨磨唧唧的两周了，希望这周能入账吧
另一个客户一直沟通产品，还不知道啥时候下单
希望九月能带来好消息吧。
isayang30 VIP会员 11注册年限
没有这么简单，需要客户去他们的银行确认，我们这边收到报文才能入账，可啰嗦了
回复于 2024-9-10 15:54
头像 Randil 注册会员 注册年限
我也是，之前一个客户，也是公司名错了，主要是客户人比较好，跑了几趟银行，因为银行那边说修改不了，最后撤销付款，重新付了一次才入账
头像 连连收付全球 注册会员 注册年限
样品费这种小金额的，完全可以开一个连连账户来收啊，到账快还方便 到账后直接结汇到个人账户
回复于 2024-9-11 10:01
头像 babe_mona 中级会员 注册年限
好像可以你们公司出个保函给银行的，银行就能入账了，不过不一样的银行可能操作模式也不太一样
回复于 2024-9-11 10:13
头像 lisayang30 VIP会员 11注册年限
我们是公司账户，不会走个人账户的
回复于 2024-9-11 10:19
头像 lisayang30 VIP会员 11注册年限
我们这边银行要求对方银行出报文，客户的老板给他们银行写信了，应该也快了
回复于 2024-9-11 10:20
